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  • 作家相片Viki Wu

加密货币骗子捕食寻爱的华裔女性

诈骗者在井井有条的网络诈骗中欺骗受害者之前会建立网络恋情

 

Eleanor Olcott, 台北 2022年 6月26号


在台湾南部港口城市高雄的一个炎热夏日,巧儿 在悠闲地刷抖音,中国版的TikTok,突然她遇到了一个有钱又有颜的中国男人的简介。


她点赞了几个视频关于他打网球,开法拉利四处游荡和吃着儿童自行车大小的龙虾段。


然后,意想不到的事情发生了。巧儿 的收件箱里突然弹出了一个陌生人的信息,开启了让她破产,心碎的数月的网络恋情。


在整个中文世界,上千万的受害者像 巧儿 一样因为加密货币诈骗者而失去了毕生积蓄,这些诈骗者已经灵活地适应当局试图破解所谓的“猪屠宰”骗局,其中是受害者通过网络恋情被“养肥”。

(巧儿 成为了一场尽心计划骗局中的受害者,损失了8.9万美元,其中包括了她所有的积蓄。)


在伦敦,纽约和高雄,《金融时报》采访了三位女性,她们因高度有条理的骗局一起损失了超过200万。


在中国大陆,香港和澳门之外的地区预估有8千万华裔居民,包括百万富翁企业家,在北京对加密货币投资实施国内禁令后,诈骗者有很大的范围找新目标。


疫情为诈骗者与女性的发展关系提供了有用的盾牌,同时以旅行限制为借口来解释为什么他们不能亲自见面。蓬勃发展的加密货币市价也成为诱惑他们参与诈骗的原因。


一个支持投资网络犯罪受害者的非营利组织的美国全球反诈骗组织副主任, Jan Santiago说,“它从网恋开始,诈骗者用烂漫的信息“养肥”受害者,在社交媒体上修饰她。”


在 巧儿 之后,一个中央电视台的电视操作员说,在网上遇到这位油嘴滑舌的陌生人的两个周后,他们开始互相称呼对方为老公老婆,整天都在打电话和发短信。他们甚至还进行了视频聊天,但据称损坏的自拍相机挡住了诈骗者的脸。


她说, “他们会等到你为他们的烂漫言辞而爱上他们,然后开始窃取你的钱。”

"他们会等到你为他们的烂漫言辞而爱上他们,然后开始窃取你的钱" -- 巧儿

不久之后,他开始指导她如何投资加密货币,这样她就可以了解他在社交媒体上所炫耀的生活。这发生在2020年底,在比特币开始攀升至新的高度,即使是最缺乏经验的投资者都可以轻松地获得回报。


巧儿 说,“他准确地告诉我什么时候低买和高卖。”


这三名受害者经历的骗局使用了相同的格局。诈骗者告诉女性要在已建立的交易所购买加密币,然后会要求她们把加密币转到对加密货币新手而言听起来合法的虚假网站。


台湾的国家警局每个月会发布受害者报告涉嫌诈骗的网站列表,其中的名称像“Kraken Coin”和“Coinbase CCY”模仿了真实交易所的名称。此后,两个网站都被关闭了,专业称这是受害者举报后的常见做法。


这些警方列出的网站具有合法交易平台的特征:24小时在线的客服服务和图标显示实时硬币价格的波动。 这些女性一开始可以提取出一些资产为合法货币,从而诱惑她们信任该平台。


这些诈骗者通过建立网络关系去获得女性的财务情况,询问她们的周薪或者她们房和车的价值。通过促销精心制造的闪币营销和特别优惠,诈骗者会鼓励朋友和家人们加入诈骗计划。


巧儿 最终将她所有几积蓄都转移到了一名叫Citi.mt4.的交易网站。她说,当她试图取出一点钱去支付账单时,客服人员要求她支付高额税款才能取出这些钱。


她说她在抖音上认识的男生突然变得脾气暴躁,命令她去向她的家人,朋友和银行借钱。当那些方法没有用时,他推动她去利用她的车去放高利贷。


她总共损失了 8.9万美元,有一天,Citimt4.com网站和那个她在社交媒体上叫了几个月老公的男人突然消失了。她向当地警局报警时,警方说,拿回钱的机率特别小。


她向《金融时报》展示了该网站的截图。截图中包括一个横幅,声称该网站以获得监管部门的批准。可英国《金融时报》后来并没有找到关于该网站的任何信息。高雄市的政府警局拒却置评 巧儿 的案件。

(诈骗受害方使用的网站截图。)


负责在台湾刑事调查局编制名单的 廖建凯 说,Citi.mt4网站具有来自诈骗网站的特征,并指出了主页上显示的虚假利润数据。


他表示这些 巧儿 案件的诈骗者使用的手段是在其他案件中的典型。廖建凯 解释说,“一开始,受害者会投入少量的钱,并赚取回报,所以他们会认为这是真的可信的。然后诈骗者会想任何方法从受害者那里骗取尽可能多的钱财。当受害者试图取出钱时,该网站就会要求受害者在关闭网站之前缴付税款或者押金。”


在警察名单上的诈骗网站中就包括Metachain。莫妮卡,一位住在伦敦,五十多岁的华裔女性,在Instagram认识了一名诈骗者。在他一年的引导下,莫妮卡总共转发了150万英镑给这位诈骗者。


作为一名前企业者,莫妮卡在2021年开始了投资。当时飙升的比特币价格有利的帮助了诈骗者去说服受害者他们可以很快的发家致富。化名为莫妮卡的说,“我从来没见过这个人,所以当他叫我投资时,我觉得他很可疑的。可是他一直说疫情后会来伦敦。”


“刚开始的时候,受害者投入一点钱,赚取回报,然后他们就会觉得是真的。” -- 廖建凯

莫妮卡已经向伦敦大都会的警局报告的涉嫌诈骗的案件,但是她对英国当局能提供的帮助又很小的期盼。在一封《金融时报》看到的邮件通讯中,警察告知莫妮卡,“由于是通过远程操控的,因此很难发现犯罪。”


来自英国的《金融时报》连系了Metachain的客服服务并置评他们是一个经营着欺诈性的加密货币交易。客服人员回答道,“不用但心,我们在香港已经注册了,所以可以跟我们进行交易”, 然后关闭了沟通。


麦克 · 汤,一位代表在美国居住的纽约律师表示,操纵和引诱莫妮卡去投资的手段是中国犯罪团伙先磨练出的诈骗技巧。


泄漏出给诈骗者的中文诈骗手册里强调了如何利用人类心里学去欺骗受害者。一本指南委婉地称受害者为“客户”,并指导诈骗者通过假装这是一个可以一起玩的游戏去减轻他们的诈骗受害者去投资加密币的难度。那本指南建议道,“告诉客户你很无聊,你想和他们玩个可以赚一点钱的游戏。”


从2017年开始,北京开始打击加密货币诈骗,并最终采取了彻底取缔加密货币的激进措施。中国警方开始追捕犯罪团伙,并警告公民对加密货币骗局保持警惕。这场行动迫使不少犯罪团伙逃至东南亚并将其作为新的藏身地点,在东南亚他们将中国大陆地区以外的受害者作为目标。麦克 说,去年在美国,向他寻求帮助以向联邦调查局报告案件的华人受害者在数量上明显增加。


犯罪团伙利用技术保护以躲避当局,且通过移动sim卡和网站来躲避警方的侦测。


美国联邦贸易委员会指出,在过去五年,人们报告的因为恋爱诈骗而亏损的金额达到了13亿美元,超过了其他的诈骗类型。在2021年,有报告的亏损金额创下记录,达到了5.47亿美元,相比上一年增长了80%。 专家表示,大量的案件已经让打击犯罪的机构不堪重负。因为可支配的官方资源较少,受害者们常常需要自己动手解决问题。


艾玲 · 王是一名住在纽约州的电脑工程师,在被一名冒充为台湾成功商人的骗子拉入加密货币的投资骗局后,她因此损失了25万美元。


她决定与该骗子对质,这个和她在WhatsApp (一款线上聊天软件) 和电话中聊了几个月的男性。接着她发现,其实这个骗子也是这场骗局的受害者,就和她一样。


实施诈骗需要大量的劳动力 — 从网页工程师到24小时服务的客服人员都是需要的。


当 艾玲 在WhatsApp上与诈骗犯当面对质时,该骗子向 艾玲 求助,他声称自己被强迫关在柬埔寨,并向她要钱以帮助他逃走。


《金融时报》看到了他从WhatsApp发出的消息,但不能证实他的说法。然而,他的说法与柬埔寨警方在中国人经营的大型诈骗窝点中搜查到的证据相符合。艾玲 向联邦调查局报告了这起犯罪案件。


在柬埔寨西南部的西哈努克省是骗子的移民热门地区,这里也被称为“东南亚的澳门”,欣欣向荣的赌场业主要由来自中国的企业家经营。


在2018年,西哈努克省的省长Yun Min曾警告说来自中国的投资“为中国黑手党创造了包括绑架在内的机会”,导致了地区的不安全。


这个问题已经变得非常普遍,以至于中国当局发布了关于人口拐卖团伙的警告,这类团伙以丰厚的薪水承诺来吸引受害者前去柬埔寨。中国当局建议“想去柬埔寨工作的公民通过正规渠道找工作,不要轻信虚假的高薪工作广告。”


在2021年的9月,柬埔寨与中国警方的联合行动在首都金边捣毁了一个由200人组成的诈骗团队。当地媒体称,大部分被拘留者来自中国的云南省。


专家指出,这些高调的突击行动没有根除一个问题:近几个月来骗子的策略变得更为老练,他们将数字资产市场上的一些不起眼的角落当做目标。


回到高雄这边,巧儿 的精神创伤正在逐渐恢复。加密货币骗局而产生的大量债务,给她的生活带来了翻天覆地的变化。


在债权人开始在上班时间骚扰她以后,她被要求离开安保公司的岗位。这件事破坏了她与曾借钱给她的亲人之间的关系。她在被赶出家门以后曾经在外露宿过一段时间。


但是 巧儿 正在重建她的生活:她已经找到了新的工作,还有一个关心员工的老板。她和其他台湾受害者一起加入了一个互动小组,大家一起分享各自的经历。她已经屏蔽了所有来自未知账户的私人信息,增加了一层数字保护层,以防止骗子在社交媒体上寻找新的受害者。


“我正在重建自己的自信心,” 她说,补充到她发声是为了让他人能从她的经历中学到教训。“还有远比我惨的人。”

 

(本文在转载中,对相关人名等均作了化名类处理)

《金融时报》加密与数字资产峰会 | 《金融时报》在线

这篇文章属于《金融时报》财富栏目的一部分,一个深度挖掘报道慈善事业、企业家、家族办公室,另类投资及影响力投资的栏目。



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