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银行警告欺诈‘流行’是因授权推送支付诈骗造成的损失

英国金融表示,虚假投资和冒充警察的欺诈者给受害者带来最大的损失

(‘购买诈骗’ — 受害者为他们从未收到的商品或服务付款 — 是最常见的欺诈类型,几乎占案件的一半 © Surasak Chuaymoo/Dreamstime)

 

Siddharth Venkataramakrishnan 在伦敦 2022年 6月 29日


据一家金融服务贸易机构称,英国正面临着一场 "欺诈流行病",其原因是受害者被骗向骗子的账户发送现金的骗局激增。


根据英国金融公司周三发布的一份报告,2021年在这种被称为授权推送支付欺诈的骗局中损失超过5.8亿英镑--同比增长40%--反映了犯罪分子如何努力的利用这一流行病。


英国财政部负责经济犯罪的总经理Katy Woeobec说,“欺诈者越来越善于调整他们的方法,以适应我们生活方式和消费者行为的变化。我们只能通过有效的协调行动来解决这个问题”。


“我们需要政府和其他部门继续努力,以解决现在的国家安全威胁。”


2021年,英国欺诈的总体损失上升到了13亿英镑,而2020年为12亿英镑。跟据调查结果,大约44%的损失来源于授权推送的支付欺诈,而40%涉及支付卡,包括假币。


另外15%来自于远程银行交易,即通过互联网,电话或移动应用程序进行的交易。

在英国金融成员的报告里近20万起授权推送支付诈骗案件中,‘购买诈骗’ — 受害者为他们从未收到的商品或服务付款 — 是最常见的,几乎占案件的一半。


但是,投资诈骗造成的损失最大。诈骗者从受害者手里偷取了1.717亿英镑,用在虚拟投资 — 黄金,财产和加密货币等项目 — 虽然只占案件的百分之五左右。


这些骗局中有许多都是在网络平台上开始的,但也可以通过电子邮件甚至信件进行。

对社交媒体公司控制网络欺诈者的压力一直在增加。去年4月份,大型银行和电信公司成立了“停止诈骗英国”组织,推动科技巨头帮助他们打压金融犯罪,Meta,谷歌和微软也加入了其中。


根据3月会议提出的网络安全法案,网络平台也将面临保护其用户免受欺诈的责任。


Worobec说,“我们已经看到了很多事情会从这些平台上开始--我真正希望看到的是合作,以便在这些机会降临到客户身上之前将其关闭。我们必须阻止欺诈行为,而不是争论是谁在另外一端付款。“


冒充警察或银行工作人员的欺诈是价值第二的欺诈类别,有1.373亿英镑损失于这种类别的诈骗。这意味着比2020年的水平上增加了50%以上。


“预付费用诈骗”造成的损失也显着上升,增长了百分之四十五,达到3.21千万英镑。


英国金融发现,越来越多的诈骗者要求为假贷款支付预付款,以及获取海外彩票资金或海关持有物品的费用。


劳埃德银行上个月发布警告称,今年迄今为止,预付费贷款诈骗几乎翻了一番,受害者平均损失超过200英镑。


劳埃德零售欺诈和金融犯罪主管Liz Ziegler说,““随着生活成本的上升,欺诈者越来越多地转向预付费用诈骗”。“他们知道有些人需要更多的资金支持,而这些案件中的受害者通常信用评分较差,或者可能已经陷入财务困境。”


大多数高街银行都签署了2019年 5月制定的自愿守则,该守则旨在提高对在线欺诈受害者的赔偿。 但在2021年,只有2.381亿英镑的授权推送付款损失由贷方根据该守则退还给受害者。


政府表示,这个代码的应用方式“不一致”,认可这个代码的银行之间的补偿不同。在五月份,部长们宣布计划允许为银行和其他支付服务提供商制定规则的支付系统监管机构强制银行向授权的推送支付欺诈受害者提供赔偿。

 

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